FinCEN publiserte 15. oktober 2026 varselet som del av «Operation Economic Outcast». Varselet ber finansinstitusjoner identifisere og rapportere mulig iransk regimemisbruk av religiøse veldedighetsnettverk, inkludert omdirigering av religiøse tiender kjent som khums.

FinCEN beskriver i varselet at organisasjoner som samler inn khums-betalinger fra den globale sjia-muslimske befolkningen i noen tilfeller gjør dette på vegne av iranske ayatollaher med tilknytning til regimet. Slike enheter bruker ifølge varselet uformelle finanskanaler som hawala-nettverk og kontantbud for å overføre midler til Iran eller Iran-tilknyttede aktører.

Varselet lister fire konkrete indikatorer finansinstitusjoner skal se etter: veldedighetsorganisasjoner som ikke tilbyr veldedighetstjenester, organisasjoner som mottar store donasjoner fra ukjente kilder og videresender dem raskt, atferd som tyder på forsøk på å unngå rapporteringskrav, og kunder som mottar overføringer fra veldedighetsorganisasjoner uten klar forretningsrelasjon og deretter tar ut midlene kontant.

FinCEN presiserer i varselet at legitime veldedighetsorganisasjoner skal ha tilgang til finansielle tjenester, og minner banker om å anvende risikobasert tilnærming ved kundekontroll av veldedighets- og ideelle organisasjoner.