Financial Crimes Enforcement Network (FinCEN) ila banken en bot på 1,2 milliarder dollar for manglende rapportering og håndtering av nasjonale sikkerhetsrisikoer, inkludert transaksjoner knyttet til kinesiske hvitvaskingsnettverk og ulovlig finansiering langs den sørvestlige grensen mot Mexico. Bank of America erkjenner i forliket med FinCEN å ha unnlatt å rapportere over 5 milliarder dollar i mistenkelige transaksjoner til FinCEN, hvorav over 1 milliard dollar var knyttet til nasjonale sikkerhetsrisikoer.

Office of the Comptroller of the Currency (OCC) ila banken en bot på 750 millioner dollar for et mangelfullt og ineffektivt program for etterlevelse av Bank Secrecy Act (BSA) og hvitvaskingsregelverket. OCC opplyser at bankens transaksjonssystem ikke overvåket transaksjoner for billioner av dollar på korrekt vis, og at banken i mer enn ett år etter en påleggsbeslutning fra desember 2024 fortsatt unnlot å eskalere potensielt mistenkelig aktivitet til etterforskning.

Office of Foreign Assets Control (OFAC) inngikk et forlik med banken på 11,6 millioner dollar for 475 tilsynelatende brudd på sanksjoner mot blant annet Russland, Hviterussland, Iran, Burma, Somalia, narkotika og global terrorisme. OFAC fastslo at bruddene var ikke-alvorlige og i stor grad ikke frivillig selvrapportert.

Finansminister Scott Bessent sa 13. oktober 2026: «Når en bank av denne størrelsen ikke oppfyller sine forpliktelser knyttet til hvitvasking og sanksjoner, strekker konsekvensene seg langt utover bankens egne vegger og eksponerer hele det amerikanske finanssystemet for betydelig risiko for ulovlig finansiering» (ifølge oversettelse fra engelsk).